תוכן זה אינו מכיל ואינו מיועד לספק ייעוץ משפטי, מס או עסקי.*

פתיחת עסק בקליפורניה יכולה להיות דרך מצוינת להיות הבוס של עצמך תוך הבאת מוצרים, שירותים ורעיונות חדשים לקהילה שלך. יש הרבה הזדמנויות מתפתחות לפתוח עסק חדש בקליפורניה, ופותחות את הדלת מדי יום ליזמים נוספים להתחיל את מסעותיהם.

"עם האולימפיאדה של 2028 המתקרבת וההתמקדות המוגברת באנרגיה נקייה, דרום קליפורניה מציגה הזדמנויות ייחודיות ליזמים להרחיב או להשיק עסק חדש", אומרת ד"ר פמלה ס. וויליאמסון, נשיאה ומנכ"לית מועצת הארגונים העסקיים של נשים מערב.

הנה מדריך צעד אחר צעד שיעזור לך להתחיל.

איך להקים עסק בקליפורניה

1. בחר רעיון עסקי
2. תן שם לעסק שלך
3. צור תוכנית עסקית
4. בחר מבנה עסקי
5. רשום שם בדוי
6. קבל EIN
7. בחר סוכן רשום ורשום את העסק שלך במדינה
8. לשלם מיסי מדינה
9. קבלת רישיון עסק והיתרים
10. בדוק אפשרויות ביטוח
11. להבין שיקולים פיננסיים
12. שיווק את העסק שלך

1. בחרו רעיון עסקי

להעלות רעיון נהדר הוא אבן היסוד של פתיחת עסק. אם כבר יש לך בראש משהו ייחודי ובעל קיימא מסחרית, אתה בחצי הדרך. אם לא, ישנם משאבים עסקיים זמינים שיעזרו לך לעבור את התהליך של הבנת אילו מוצרים למכור ולמי לשווק אותם.

לדברי וויליאמסון, ישנם סוגים מסוימים של עסקים קטנים המוכנים להצלחה בתוך המדינה. בהתבסס על בקשות מקורות משנת 2024 מתאגידים בקליפורניה, כמה רעיונות עסקיים המותאמים להצלחה בדרום קליפורניה כוללים:

• פיתוח תשתית לרכב חשמלי (EV).
• חמדנות בנייה וחומרי בניין ברי קיימא
• פתרונות אנרגיה מתחדשת

2. תן שם לעסק שלך

מתן שם לעסק שלך חשוב למיתוג שלו, אבל זה גם שלב חיוני בתהליך רישום הישות החדשה שלך. רוב סוכנויות הרגולציה מבקשות את שם העסק שלך בטפסים, אז תצטרך למצוא שם טוב קודם.

אם אין לך שם, קבל רעיונות באמצעות מחולל שמות עסקיים. צמצם את האפשרויות שלך ובצע חיפוש מקוון עבור כל עסק אחר בשם זה. לאחר מכן, בקר במשרד הפטנטים והסימנים המסחריים בארה"ב כדי לבדוק אם עסקים כלשהם כבר סימנו את השם המועדף עליך. משם, התייעץ עם מזכיר המדינה של קליפורניה בתקנות שמות הישויות העסקיות כדי לוודא ששמך תואם.

לפני שאתה מתחייב לשם עסק, בדוק אם שם דומיין מתאים לאתר שלך זמין. לאחר שמצאת שם שאתה אוהב, שמור את שם העסק שלך עם מזכיר המדינה של קליפורניה.

3. צור תוכנית עסקית

רוב העסקים המצליחים מתחילים עם תוכנית עסקית. תוכנית עסקית מצוינת יכולה לעזור לכם להישאר מאורגנים וממוקדי מטרה לאורך כל תהליך ההפעלה, ולרוב היא נדרשת כחלק מהגשת בקשה להלוואה לעסק.

תהליך יצירת המסמך הוא די פשוט, במיוחד בעזרת משאבים כמו תבנית תוכנית עסקית ניתנת להתאמה ומספר דוגמאות להשראה.

4. בחרו מבנה עסקי

כאשר פותחים עסק קטן בקליפורניה, חשוב לבחור את המבנה המתאים לפעילות שלכם. שלושה סוגים נפוצים של מבנים עסקיים הם בעלות יחידה, חברות בערבון מוגבל (LLC) ותאגידים.

לכל הקמת עסק יש יתרונות וחסרונות. מחפשים פרטים נוספים על סוגי העסקים השונים? להלן סיכום ושלבים ראשוניים להקמת העסק שלך.

בעלות יחידה

בעלות יחידה היא עסק לא מאוגד בבעלות אדם אחד, וזה המבנה הפשוט ביותר שיש. עסק מסוג זה קל להקים ולא יקר להתחיל. החיסרון: זה לא מציע את ההגנה המשפטית שמעניקה חברת LLC או תאגיד, מה שאומר שאתה עלול להיות אחראי באופן אישי לחובות ותביעות משפטיות.

בעלות יחידה עשויה להתאים למי שמייצר מוצרים ייחודיים כמו מוצרים בעבודת יד או מספק שירות כמו רואה חשבון מס. אם אתה מתכנן להעסיק עובדים, תרצה ישות משפטית מוגנת יותר כמו תאגיד או LLC. אתה תמיד יכול להמיר לאחד מאוחר יותר ככל שהצרכים העסקיים שלך משתנים.

חברה בערבון מוגבל

חברה בערבון מוגבל (LLC) היא סוג של מבנה עסקי המציע הגנה משפטית מסוימת מפני חובות והתחייבויות. מודל היברידי זה מספק יתרונות של בעלות ותאגידים בלעדיים. אם אתה מתכנן להקים עסק קטן עד בינוני או אם אתה רוצה להשיק מיזם בשלב מוקדם עם כמה הגנות משפטיות, אז LLC עשויה להיות בחירה טובה.

כדי לרשום את ה- LLC שלך אצל מזכיר המדינה של קליפורניה, הגיש הצהרת מידע באופן מקוון באמצעות שירות bizfile של קליפורניה וטיפים להגשת הנחיות. אתה יכול גם להגיש את המסמכים שלך באופן אישי בחלק מהמשרדים של מזכיר המדינה של קליפורניה.

אין צורך להגיש הסכם הפעלה למזכיר המדינה של קליפורניה כדי לרשום את ה- LLC שלך. עם זאת, יצירת אחד יכול לספק מבנה וכיוון כיצד העסק שלך פועל ומנוהל, וכיצד הרווחים מוקצים. הסכם התפעול עשוי לספק הגנה טובה יותר על הנכסים שלך במקרה של בעיות אחריות. ישנן תבניות הסכם הפעלה זמינות כדי לעזור לך להתחיל.

תַאֲגִיד

תאגיד הוא מבנה עסקי המפריד בין הבעלים הפרטיים לעסק, מגן על נכסים אישיים מפני התחייבויות כספיות ומשפטיות. תאגידים יכולים להנפיק מניות, מה שמאפשר לעסקים לגייס כספים ממשקיעים לצורך התרחבות, פיתוח ועוד. עם זאת, לתאגידים יש דרישות רגולטוריות וניהוליות מחמירות יותר, כולל בשלב ההפעלה.

אתה יכול לשקול להקים תאגיד בקליפורניה אם:

• אתה מתכנן לגייס כספים ממשקיעים
• אתה מתחיל מבצע גדול מאוד
• המטרה שלך היא לבנות חברה ואז למכור אותה
• אתה מעוניין במיוחד בהגנה מפני התחייבויות

כדי להקים תאגיד, בצע את השלבים הבאים.

קובץ תקנון התאגדות

תקנון ההתאגדות הוא מסמך המתאר את פרטי החברה שלך, כגון שם העסק, המיקום והסטטוס למטרות רווח. ניתן למצוא פרטים על תהליך ההגשה באתר מזכיר המדינה.

הכן תקנון תאגיד

תקנון תאגידי מגדיר כיצד התאגיד שלך מובנה ומנוהל. הם כוללים גם פרטים כגון אסיפות שנתיות, מניין (מספר מינימלי של חברי דירקטוריון או בעלי מניות), מניות ודירקטורים. אתה יכול להשתמש בתבניות תקנון תאגידי כדי להתחיל.

בחר דירקטורים וערוך ישיבת דירקטוריון

תאגידים חייבים להתקין דירקטוריון. דירקטוריון מרכיב קבוצה של אנשים עם ידע וניסיון שימושי כדי לעזור להנחות את הכיוון של העסק שלך. לקליפורניה יש כללים ודרישות לגבי הרכב הדירקטוריון שלך.

הנפקת מניות

המניות מבדילות תאגיד ממבנים עסקיים אחרים. על ידי הנפקת מניות, אתה מגייס כספים ומתחייב לבעלות קולקטיבית על העסק שלך. מלאי מונפק בדרך כלל בישיבת הדירקטוריון הראשונה.

הגש הצהרת מידע

תאגידים חייבים להגיש הצהרת מידע למזכיר המדינה של קליפורניה.

לשלם מס מדינה

תאגידים בקליפורניה כפופים למס זיכיון מינימום של $800 (טופס 100) המשולם למועצה למיסוי זיכיונות (FTB). ייתכן שהחברה שלך תצטרך לשלם מס מכירה ושימוש. גלה אילו מכירות מתאימות וכמה לגבות ממחלקת המסים והאגרות של קליפורניה.

5. רשום שם בדוי

כחלק מתהליך ההפעלה, ייתכן שתרצה לרשום שם בדוי. זה נקרא לפעמים גם DBA (Doing Business as), שם משוער או שם מסחרי.

לדוגמה, אם אתה בעלים בודד, אך אינך רוצה לפעול בפומבי תחת השם שלך, DBA מאפשר לך לבחור שם ייחודי לעסק שלך. אותו דבר לגבי תאגיד או LLC; אם אינך רוצה לכלול את המילה "Incorporated" או "LLC" בשם העסק הפונה לציבור שלך, אתה יכול להשתמש ב-DBA.

רישום שם עסק בדוי נועד לחבר את הזהות האמיתית של בעל עסק עם שם העסק שבבעלותו, כך שבעלי העניין יוכלו לנקוט בהליכים משפטיים או לגביית חובות. שם בדוי חייב להירשם ב- California Board of Accountancy (CBA). הבקשה אינה כרוכה בתשלום.

6. קבל EIN

מספרי זיהוי מעסיקים (EIN) מופצים על ידי שירות מס ההכנסה הפנימי (IRS). מספר זה דומה למספר הביטוח הלאומי האישי שלך (SSN) – אלא שהוא מיועד לעסק. מס הכנסה מספק תהליך הגשה פשוט, ותזדקק ל-SSN שלך או למספר זיהוי משלם המס הפרטי (ITIN) על מנת להשלים את בקשתך.

בתור בעלות יחידה בקליפורניה, אינך נדרש להירשם במדינה, אך אתה יכול לבחור לקבל EIN. פעולה זו יכולה לסייע בהגנה עליך מפני גניבת זהות – לא תצטרך להשתמש ב-SSN האישי שלך על כמה שיותר מסמכים.

7. בחר סוכן רשום ורשום את העסק שלך במדינה

סוכן רשום, או סוכן למתן משפט, הוא אדם או תאגיד שאתה מייעד לקבל מסמכי בית משפט במקרה ש- LLC או התאגיד שלך יהיו נתונים לתביעה משפטית. אינך יכול להיות סוכן רשום משלך בקליפורניה.

שירותים מקצועיים, בעלות של 50-300 דולר בשנה, מטפלים במסמכים משפטיים ומסים חשובים לעסקים. הספקים המובילים כוללים:

• LegalZoom: ידוע בשירותים משפטיים מקיפים
• ZenBusiness: מציעה תמחור סביר וכלים ידידותיים למשתמש
• סוכן רשום בצפון מערב: מתמחה בהגנה על פרטיות עם תמיכה מותאמת אישית

שירותים אלה מציעים ניהול מסמכים אמין, הודעות בזמן ותמיכה בריבוי מדינות. הם עוזרים לשמור על לוחות שנה של תאימות, מסייעים בדרישות הגשת דוחות שנתיים ומספקים מומחיות בדרישות המדינה.

שר החוץ של קליפורניה מספק שאלות נפוצות חשובות על סוכנים רשומים וכיצד למצוא אחד כזה.

8. לשלם מיסי מדינה

עסקים בקליפורניה נדרשים לשלם מס זיכיון שנתי של $800, למעט כמה חריגים. שיעור מס ההכנסה של המדינה עבור תאגידים וחברות LLC הממוסות כתאגידים הוא 8.84%.

חברות LLC בקליפורניה עשויות להיות כפופות לעמלות נוספות, בהתאם להכנסה הכוללת שלהן. בעלות יחידה מגישה כיחידים באמצעות טופס 540 עבור מסים, כך ששיעורי מס ההכנסה של המדינה עשויים להשתנות.

כל המעסיקים בקליפורניה חייבים להירשם במחלקת פיתוח התעסוקה (EDD) כדי לנהל מיסי שכר. ה-EDD מפקח על ביטוח אבטלה, מס הכשרה בעבודה, ביטוח אובדן כושר עבודה של המדינה וניכוי מס הכנסה אישי עבור עובדי קליפורניה.

אתה יכול להירשם למספר חשבון EDD דרך אתר האינטרנט של EDD ולגשת למשאבים חשובים לניהול מיסים אלו.

ישנם ארבעה סוגים עיקריים של מיסים:

• ביטוח אבטלה (UI): זה מממן דמי אבטלה לעובדים שמאבדים את מקום עבודתם. זה משולם מדמי מעסיק ויש לו מס מקסימלי של $434 לעובד.
• מס הכשרה לתעסוקה (ETT): למס זה יש שיעור אחיד של 0.1% על 7,000 הדולרים הראשונים מהשכר של כל עובד. זה גם משולם מדמי מעסיק.
• ביטוח נכות ממלכתי (SDI): מס זה מספק הטבות נכות לעובדים שאינם מסוגלים לעבוד. נכון לשנת 2024, שיעור ניכוי SDI הוא 1.1% משכר העובד.
• מס הכנסה אישי בקליפורניה (PTI): מעסיקים מונעים מס זה משכר העובדים ומעבירים אותו למדינה.

חשוב גם לציין את זיכוי המס שאתה יכול למנף כמעסיק בקליפורניה. כמה נפוצים כוללים:

• זיכוי מס על הזדמנות עבודה (WOTC): זיכוי מס פדרלי המציע עד $9,600 לכל העסקה חדשה לעסקים שמעסיקים עובדים מקבוצות מסוימות.
• אשראי גישה לנכים : עד $5,000 זיכוי להנגשת עסקים לעובדים או ללקוחות מוגבלים.
• ניכוי מס אדריכלות ותחבורה: ניכוי מס של עד 15,000$ לעסקים המנגישים את שטחיהם.

9. קבלת רישיון עסק והיתרים

השגת כל הרישיונות וההיתרים העסקיים הדרושים היא הדבר הבא ברשימת הבדיקה שלך. ללא קשר למבנה העסק, ייתכן שתזדקק לרישיון עסק, היתרי ייעוד או שניהם כדי לפעול במדינת קליפורניה.

לדוגמה, אם העסק שלך מוכר אלכוהול, תצטרך רישיון לבקרת משקאות אלכוהול (ABC). המשרד לפיתוח עסקי וכלכלי של מושל קליפורניה מחזיק בכלי חיפוש שימושי באתר CalGOLD כדי לעזור לך למצוא אילו רישיונות והיתרים עשויים להידרש עבור הפעולה שלך.

אם אתה עוסק במכירת מוצרים מוחשיים בקליפורניה, תצטרך אישור מוכר. צור קשר עם העיר או המחוז שלך האחראית על רישוי עסקים.

מחלקת המסים והאגרות של קליפורניה מספקת גם מידע על רישיון והיתרים, כמו גם פורטל רישום קל.

10. בדקו אפשרויות ביטוח

ביטוח עסקי הוא שיטה מומלצת לכל עסק, גם אם יש לך הגנת אחריות של חברת LLC או תאגיד.

מחלקת הביטוח של קליפורניה מציעה שפע של הדרכה לגבי סוגי הביטוח שאתה עשוי להזדקק לביצוע הפעולה שלך, כולל:

• אחריות כללית
• אחריות מקצועית
• תגמול עובדים

11. להבין שיקולים פיננסיים

אתה יכול להתכונן לתחילת הפעלת העסק שלך על ידי פתיחת חשבון בנק עסקי, הגשת בקשה לכרטיס אשראי עסקי, ואולי אף התקשרות עם רואה חשבון עסקי.

זה חשוב גם להפרדת הכספים האישיים והעסקיים שלך. רואה חשבון יכול להבטיח שהספרים שלך מאוזנים והעסק שלך מסוגל להתמודד עם האחריות הפיננסית שלו.

📖 קרא עוד: הנהלת חשבונות לעסקים קטנים: 12 טיפים למיסים והנהלת חשבונות

כדאי גם לשקול מימון עסקי. האפשרויות המובילות כוללות הלוואות סטארט-אפ, הלוואות SBA ומענקים לעסקים.

• מימון עצמי: בעלי עסקים רבים מושכים מהחסכונות שלהם כדי להקים עסק. זוהי אפשרות טובה אם יש לך עלויות מראש מינימליות.
• הלוואות לעסקים קטנים: המלווים מציעים הלוואות בתעריפים תחרותיים ויכולים לתת לך גישה לכספים לפי הצורך.
• מענקים לעסקים קטנים: מדינת קליפורניה מציעה מענקים ליזמים מסוימים שאינך צריך להחזיר.
• הלוואות למנהל עסקים קטנים (SBA): הלוואות אלה בגיבוי ממשלתי מציעות תעריפים תחרותיים, עמלות נמוכות וסכומי הון גדולים לבעלי עסקים קטנים.

12. שיווק את העסק שלך

בזמן שאתה מתכונן להשקה, חשוב לשווק את העסק שלך לציבור. להלן הצעדים שיש לנקוט:

מותג העסק שלך

מיתוג הוא הזהות החזותית הפונה לציבור של העסק שלך. זה עוזר ללקוחות פוטנציאליים לזהות את הערך והאישיות שהעסק שלך מביא לשוק. מיתוג כולל אלמנטים ויזואליים כמו:

• סֵמֶל
• צבעי מותג
• סיסמא או תגית
• טוֹן
• קול מותג
• מיצוב מותג
• פרסונת מותג

בניית מותג יכולה לאפשר לך לנצל את היצירתיות שלך בעת פתיחת העסק שלך.

בניית אתר לעסק

אתר אינטרנט לעסק שלך חיוני לתקשורת עם לקוחות. פלטפורמות כמו Shopify עוזרות להפוך את בניית האתר לקלה יותר, עם כלים, משאבים והדרכה אחרת. חזקו את המותג שלכם על ידי עיצוב אתר אינטרנט בטוח, יעיל ומרתק. כדי להתחיל, תצטרך:

• קבצי לוגו דיגיטליים בגדלים שונים כדי להתאים לדף הבית, לכותרת התחתונה ולמקומות אחרים
• תמונות מוצר ברזולוציה גבוהה
• מפת אתר המתארת את מבנה האתר
• פרטי הקשר הציבוריים שלך, כולל שם העסק, כתובת, פעולות מדיה חברתיות ומספר טלפון או דוא"ל של שירות לקוחות

קדם את העסק שלך

קידום הוא המפתח למכירה יעילה באינטרנט. מקד את מאמצי הקידום שלך על ידי יצירת תוכנית שיווקית כדי להציג את המוצר שלך בפני הלקוחות האידיאליים שלך, לשמור על אסטרטגיית השיווק שלך על המסלול, ולהבטיח שהמותג שלך מנוף במלואו. תכניות שיווק כוללות לרוב:

• סיכום מנהלים של תוכנית השיווק הכוללת שלך
• הצהרת משימה המתארת את מטרות העל והפילוסופיה העסקית שלך
• יעדים המפרטים את אבני הדרך הספציפיות שברצונך להשיג
• ניתוח SWOT שיעזור לזהות מה אתה עושה נכון ומה צריך חידוד
• מחקר שוק התומך בהבנתך לגבי התעשייה, הלקוחות הפוטנציאליים והמתחרים שלך
• אסטרטגיית שוק המפרטת את תוכנית הפעולה שלך
• תקציב התומך ביעדים הפיננסיים שלך

להשראה נוספת, עיין בכמה דוגמאות לתוכניות שיווק.

טיפים לפתיחת עסק בקליפורניה

וויליאמסון – שעובדת בשיתוף פעולה הדוק עם נשים עסקיות המספקות כלים, משאבים והזדמנויות נטוורקינג באמצעות WBEC-West – מזהה שלוש שיטות עבודה מומלצות לכל יזם או בעל עסק קטן שמתחיל או מתרחב לעסק חדש: מחקר, מחקר ועוד מחקר.

כדי להגדיר את העסק שלך להצלחה, היא ממליצה במיוחד:

1. חקרו את השוק. גלה מי קונה את המוצר והשירות שלך.

2. חקור את התחרות המובילה. זהה מי מציע כרגע את המוצר או השירות שאתה רוצה למכור.

3. חקרו את המוצרים של המתחרים שלכם. צלול לעומק כדי להעריך וללמוד כל מה שאתה יכול על עסקים מתחרים ולזהות מה מייחד את המוצר או השירות שלך משלהם.

"על ידי ביצוע שלושת ה-Rs, תזהה את הצעת הערך הייחודית של העסק שלך, שהיא כלי רב עוצמה שיש לך", מסביר וויליאמסון. "זה מה שמייחד אותך מהמתחרים שלך."

*פוסט זה מיועד למידע בלבד. אתה אחראי לסקור ולהשתמש במידע זה כראוי. תוכן זה אינו מכיל ואינו מיועד לספק ייעוץ משפטי, מס או עסקי. הדרישות מתעדכנות בתדירות גבוהה ועליכם להקפיד לבצע מחקר משלכם ולפנות ליועצים משפטיים, מיסוי ועסקיים מקצועיים, לפי הצורך. לעסקים מחוץ לקליפורניה יהיו שלבים ודרישות שונות. כדי למכור מוצרים באמצעות פלטפורמת Shopify, עליך לציית לחוקי תחום השיפוט של העסק שלך ושל הלקוחות שלך, לתנאי השירות של Shopify, למדיניות השימוש המקובל של Shopify ולכל מדיניות רלוונטית אחרת.

*יש לשלם את מלוא הלוואות Shopify Capital תוך 18 חודשים, ושני תשלומים מינימליים חלים במהלך שתי התקופות הראשונות של 6 החודשים.